風險管理者需要了解數據分析、掌握數據分析技能,可以說數據分析和風險決策是風險管理者的高階技能。
下面給出四個為什麼所有風險管理者都應該具有數據分析能力的原因。
1. 防止重複風險損失
實際損失是風險的頭号預測因素。例如,你所在企業在一個項目上遭遇到風險損失,如果你不加以管理,那麼你還可能在其他項目上發生同樣的風險損失。風險管理者要能夠識别成為問題的風險趨勢和危險信号,在它們演變成實際風險損失之前實施措施阻止它們。
風險管理者要能夠針對風險數據進行統計分析,識别你所在企業哪個地區、哪個部門或哪個業務風險損失的發生率比較高、影響比較大,要針對這些風險進行根本原因分析,以深入了解風險問題所在以及如何有效解決。
2. 改進風險報告
通過更深入的數據分析,你将能夠以更客觀、科學的方式報告你所在企業的風險相關因素,提出更為具體可信的問題診斷和解決辦法。
不是說定性的主觀判斷對于風險管理沒有用,而是說在主觀定性判斷的同時輔以客觀數據分析,這能夠令決策者對提交的風險報告更加信服,對風險的理解更加透徹,決策者也更可能支持和同意你提交的風險管理策略。
3. 建立風險預警指标
隻有具有數據分析能力,風險管理者才真正具備風險預警能力。目前,企業裡面很多所謂的風險預警指标實質上不是針對風險的指标,而是一些已經發生的績效指标,比如一些企業實際的收入、成本、存貨等指标。這些指标也很有用,但是它們不是風險預警指标。
風險監控講求提前預警,而要想找到能夠提前顯示風險即将發生的因素,數據分析和風險量化建模方法是必不可少的。風險管理者要通過數據分析和風險建模方法找到能夠哪些能夠真正預示風險發生的指标,這些指标的發生和改變要比風險發生有一定的提前期,這樣才能夠在風險未帶來實質影響前預警風險發生、提前對其管理和控制,排除或減少影響
4.提升預測和決策能力
風險管理的一個重要作用是提升預測和決策能力。如果風險管理不參與到決策管理,那麼風險管理的作用将大打折扣。提升風險預測和決策能力的必要條件是掌握數據風險和風險決策方法和技術。隻有具備風險量化建模分析能力,才能具備戰略風險管理實力。這是風險管理的核心和高階技能。
風險管理者需要了解所在企業曆史上出了什麼問題,以便為潛在的風險事件做好準備。同時,還要考慮到總有可能發生完全出乎意料的風險事件。風險預測和決策能力将能夠幫助企業制定更為合理的管理計劃,為未來遭遇到風險影響做好準備。風險管理者要能夠幫助企業了解增長和績效目标的合理性,這是企業制定戰略目标和預算的關鍵。
然而,具備數據分析和風險決策能力并不像想象中那麼難。擁有一個合适的軟件、了解基本分析方法,經過一定的練習,風險管理者将能夠“脫胎換骨”,具備戰略風險管理能力,成為真正的用數據說話且能夠預測未來的戰略管理人才。 |